Nuevas estafas tecnológicas se reportan en Cuba, en medio del auge del comercio electrónico en el país y un limitado alcance de los conocimientos sobre seguridad digital entre la población local, que accede desde hace pocos años a estos servicios.

En días recientes un individuo suplantó la identidad de los administradores virtuales de Transfermóvil, EnZona y diversos bancos, mediante el contacto privado con clientes que solicitan ayuda.

Una nota publicada por el medio estatal Cubadebate reveló que el estafador utilizó imágenes de los logos oficiales y nombres de usuario como ayudatm o ayudaenzona para generar confianza.

Esta persona creó además un grupo propio desde el cual operaba y, “aunque fue expulsado en reiteradas ocasiones de canales oficiales, continúa ingresando con nuevos nombres de usuario, lo que representa un riesgo para la seguridad de los clientes”, alerta la publicación.

Ante este escenario, las autoridades advierten que los administradores de los bancos y servicios financieros no realizan contactos por mensajes privados, excepto en casos excepcionales y debidamente justificados. En dichas situaciones se lleva a cabo un proceso de identificación previa para garantizar la autenticidad del contacto.

Instan además a las personas usuarias a proteger sus cuentas y no compartir información personal o confidencial fuera de los medios, canales y grupos oficiales, sin embargo, en el caso de Transfermóvil y EnZona no cuentan con ellos.

Durante más de cinco años sus administradores han brindado soporte y soluciones a los usuarios desde canales, ya populares y reconocidos, pero informales.

Desde allí facilitan soluciones a dificultades relacionadas con estas aplicaciones y sirven como enlace para transmitir sugerencias y reportar errores a los desarrolladores, lo cual contribuye significativamente a la mejora de estos servicios.

Resulta contraproducente que las dos pasarelas de comercio electrónico más importantes del país no cuenten con sus propios canales oficializados y verificados, como los tienen el Banco Metropolitano, el Banco de Crédito y Comercio, el Banco Popular de Ahorro o el Banco Central de Cuba, entre otras entidades financieras.

 

¿Cómo evitar fraudes digitales?

Aunque podría hablarse esta vez de un nuevo modus operandi, las estafas y robos de activos a través de las vías digitales en Cuba se reportan desde hace varios años.

Expertos del BCC orientan medidas para evitar ser víctima de fraudes por estos canales. Le compartimos algunas de ellas:

• No compartir datos como el nombre del propietario de la tarjeta, fecha de vencimiento, PIN y claves de acceso, o mensajes de pago por móvil con desconocidos o personas poco confiables, ni en las redes sociales, grupos o por mensajes privados.
• No realizar transferencias de dinero a desconocidos a cambio de nada.
• No realizar pagos a través de enlaces sin conocer el destino y detalles del mismo.
• No aceptar como válidos los mensajes donde su remitente no sea una entidad oficial autorizada en Cuba para estos fines.
• Realizar consulta de saldo de la cuenta para conocer si se ha producido alguna transacción anómala.

 

Un problema viejo y sus causas

El coronel Alex Álvarez Palmeiro, jefe del Órgano de Investigación Criminal del Ministerio del Interior, alertó en octubre de 2024 sobre el incremento de las estafas digitales en el territorio cubano.

En el programa televisivo Hacemos Cuba, el oficial confirmó que entre los principales casos reportados se encontraban operaciones de compraventa informal de monedas y bienes mediante redes sociales.

El escenario económico y social en Cuba es caldo de cultivo para la proliferación de estas estafas. El incremento de la emigración, por ejemplo, ha intensificado la necesidad de poseer dólares y euros que son necesarios para solventar las salidas del país en esas monedas.

“Una de las estrategias más comunes es el uso de perfiles falsos para ofrecer empleos o servicios, como la venta de boletos de avión y tren a precios ventajosos. Las víctimas reciben, incluso, comprobantes (falsos) de sus compras, lo que genera confianza hacia los estafadores”, añadió.

A ello se suma que tanto el mercado formal como el informal en el país están parcialmente dolarizados, lo que obliga a las personas a adquirir esta moneda de forma ilegal, ya que el estado cubano no puede suplir la demanda.

La compra de saldo móvil, recargas internacionales o la necesidad de adquirir dinero en efectivo a cambio de transferencias (en ocasiones con recargo del 10 % por las largas colas en cajeros), son hoy otra vía abierta para fraudes e invenciones.

Pese al aumento de estos casos, la Oficina de Seguridad para las Redes Informáticas del Ministerio de Comunicaciones indica que las redes informáticas en Cuba son seguras. Y atribuye el problema principal a la falta de una cultura digital sólida en la población, así como al desconocimiento de las y los usuarios de la base legal para el uso de las tecnologías.

 

Marco legal

El Código Penal cubano contempla como agravante cualquier delito para cuya ejecución se utilicen las Tecnologías de la Información y la Comunicación.

El artículo 289 registra que quienes violen las medidas de seguridad informática y afecten la seguridad de los activos digitales pueden enfrentar penas de seis meses a dos años de privación de libertad o multas de hasta 500 cuotas.

Cifras de 2022, pendientes de actualización, reportan que en el enfrentamiento a estos delitos fueron detenidos 126 acusados y como parte de las medidas jurídico penales a 67 imputados le fue solicitada y aprobada la Prisión Provisional.

Mientras, Etecsa o los bancos no se hacen responsables ante la ley por las estafas de los ciberdelincuentes. Desde el primero de febrero de 2022 informaron que no gestionarían reclamaciones de las y los clientes que hayan hecho transacciones monetarias erróneas a través de los canales electrónicos de pago. (2025)